К настоящему времени существует 6 основных видов мошенничества, связанного с криптовалютами. Если вы проводите операции с биткоином, эфиром или любой другой цифровой валютой, то вам просто жизненно необходимо ознакомиться с этими схемами. Как знать, может быть именно одну из них наглые мошенники попытаются применить против вас.
Итак, вашему вниманию – 6 основных видов афер с криптовалютами.
Способ №1. Поддельные сайты
В начале 2016 года один из пользователей криптовалют потерял несколько биткоинов после того, как перевел их на сайт, маскирующийся под обменный сервис. Стоит отдать должное аферистам: они точь-в-точь скопировали дизайн оригинального обменника ShapeShift, допустив в названии сайта только одну незаметную ошибку. Разумеется, ShapeShift, узнав о подобном случае, сразу же оповестил о нем своих пользователей, однако это вовсе не говорит о том, что аферисты спрятались или прекратили свою деятельность. Конечно, нет. Поддельные сайты появлялись, появляются и будут появляться, чтобы, сыграв на нашем доверии, заполучить желанные биткоины…
Способ №2. Мошенничество с транзакциями
В последнее время появилось множество людей и компаний, которые в качестве оплаты за ту или иную услугу просят именно криптовалюту. Если речь идет о людях, то они зачастую пытаются сподвигнуть нас на продажу или покупку биткоинов. Если же речь идет о компаниях, то они, как правило, специализируются на продаже оборудования для майнинга (разумеется, несуществующего). Человек, попав под влияние манипулятора, под тем или иным предлогом переводит ему криптовалюту, после чего мошенник просто растворяется в воздухе. Не верьте таким людям! И чем более настойчиво они суют нам положительные отзывы о своей работе, тем более скептически мы должны к ним относиться.
Способ №3. Пирамиды
Классические финансовые пирамиды, ведущие работу не в долларах, а в криптовалютах. Пользователей заманивают сладкими речами о том, что вложенный ими капитал будет приносить ежегодный доход в 200%, 300% или даже 400%. Да, мошенники не скупятся на обещания. В последнее время чаще всего они создают сервисы облачного майнинга или же предлагают огромные дивиденды за хранение депозитов. При этом, конечно, мошенники могут создавать и другие вариации пирамид. Все это – однодневка, которая пропадает с горизонта в тот самый момент, когда пользователи только-только начнут получать отдачу на вложенный капитал. Громкий скандал с MyCoin, когда 3 тысячи вкладчиков потеряли около 3 миллиардов долларов – лучшее подтверждение тому, что финансовым пирамидам ни в коем случае нельзя доверять.
Способ №4. Фишинг
Фишинг – это вид сетевого мошенничества, предполагающий выманивание у человека его конфиденциальной информации. Фишинг осуществляется с помощью вредоносных сайтов, мгновенных сообщений, спама и т.д. Широко распространено мнение о том, что пользователи криптовалют настолько подкованы в технических вопросах, что фишингом их не обмануть. Это мнение в корне ошибочно, и случай, когда BitPay потерял 2 миллиона долларов именно из-за фишинга, наилучшим образом иллюстрирует данную мысль.
Способ №5. Мошеннические приложения
В начале 2016 года интернет-сообщество всколыхнуло известие о том, что дополнение для Chrome – BitcoinWisdom Ads Remover – заменяло QR-код при конвертации валют, отправляя деньги мошенникам. Схемы с приложениями и плагинами начали появляться относительно недавно, однако уже приобрели дурную славу. Так, мошеннические приложения могут спокойно предлагаться для скачивания, иметь высокий рейтинг и массу положительных отзывов. Ни одному из этих параметров нельзя доверять – уж слишком легко они могут быть подделаны.
Способ №6. Обман от имени компании
Не все мошенники гонятся за мгновенной прибылью. Некоторые могут и подождать. Столько, сколько нужно. Столько, сколько будет необходимо для того, чтобы втереться в доверие к пользователям. Лучшие примеры тому – скандалы вокруг Cryptsy и Mt.Gox. Так же вряд ли кто-либо забудет организаторов London Bitcoin Forum, которые, анонсировав грандиозное мероприятие с многочисленными лекциями ведущих специалистов по криптовалютам, собрали несколько сотен тысяч фунтов и исчезли незадолго до начала форума. Действительно, сложно выяснить, какая компания честна, а какая преследует корыстные цели. Не кажется ли вам, что наиболее логичным в таких условиях будет осторожное отношение ко всем?!
Чем дольше криптовалюты не получают должного регулирования, тем благодатнее становится почва для злоумышленников. И если мы хотим оградить себя от их ловких происков, нам нужно скептически относиться к каждому поступающему предложению…